Bankrelatie opgezegd om onduidelijke redenen

Een logistieke onderneming meldde zich omdat haar bank de bankrelatie had opgezegd. De onderneming had van de bank diverse vragen gekregen in het kader van een ‘KYC-onderzoek’ (Know Your Customer). Dat soort onderzoeken doet de bank vanwege verplichtingen vanuit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). De vragen leken in eerste instantie naar tevredenheid te zijn beantwoord, maar de bank kwam na verloop van tijd weer met nieuwe vragen. Die vragen zouden zijn ingegeven door ‘diverse signalen’ die de bank had ‘opgevangen’. Welke signalen dat waren, van wie die afkomstig waren en wat er precies uit volgde, kon de bank niet duidelijk maken. Voor de onderneming was volstrekt onduidelijk wat er aan de hand was; de vragen hadden niets te maken met witwassen of het financieren van terrorisme en zij ook niet. De bank had de de bankrelatie opgezegd omdat er niet of niet voldoende zou zijn meegewerkt aan de beantwoording van de vragen. Pas na in kort geding te zijn gedagvaard, berichtte de bank dat zij te voortvarend had gehandeld en werd de opzegging ingetrokken.